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怎麼篩選股票才對?

有 1 位網友問我:「我按照你的 ” 10 大指標 ” 去篩選股票,

卻發現台股中能同時符合的沒幾支,

有時甚至連 1 支也沒有!

是不是要放寬某些篩選條件才對呢?」

 

到底為什麼篩選不出股票?

有 1 種簡單、穩賺的方法,

可以直接篩出股票買嗎?

讓我們繼續看下去....

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布林線BOLL用法

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卜松波權證操作步驟及心法

 1.把可發行權證的股票標的列出來,約300檔。

 2.每天盤中看成交量選股,有單筆量大的股票即觀察:

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傑夫,38歲,曾經把股市當賭場,前後賠了超過300萬元。但在他35歲那年逛書店時,意外拿起一本股票投資書,裡面寫的觀念,與他的習慣做法大相逕庭,猶如當頭棒喝,更沒想到的是,這本書竟翻轉了他的人生 …..

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羅威示範教學
──以台塑為例
台塑這檔股票,羅威利用「鎖股」的方式來回操作,且時間長達兩年,以他操作模式的投報率計算,獲利約1.39倍,賺得穩當又安心。
在台塑月KD值於20附近黃金交叉向上時,準備開始找買點;在月KD值在80附近往下交叉時,準備找賣點。通常,月KD值在80以上時,有可能出現高檔鈍化,往往還會在高檔震盪3到5個月,所以不急著賣,等到月KD值跌破80再賣出即可。

買進理由:


月KD以及周KD值同時都在20附近周交叉向上。


低檔出現長紅K棒,控盤者作多心態濃。


短線高檔出現長紅K棒,擺出攻擊架式,但第2周高價無法突破前1周高價,顯示攻擊無力,先行出脫為宜。

羅威的操作口訣
1.
K線是價格的紀錄,K線之下有平均線,平均線是看方向。18日均價和50日均價,只要趨勢向上,就可以作多。這就是「兩條均線和一個指標」的操作法。
2.
「過前高會壓回,破前低會反彈」。多頭趨勢下,過前高的壓回以及破前低,都是買點。
3.
「鈍化回檔、再創新高」,在鈍化回檔時,轉強就買,這種股票至少會獲利一、二成,且至少有3到6個月的多頭走勢。
4. 18日均價,站上,作多。跌破,賣出。
5.
當日(周、月亦可)成交量為前五交易日平均量的1.5倍者,即可視為爆量;爆量搭配KD出現向上突破型態,就是最好的買點。
6. 月KD在20,準備找買點;月KD在80,準備找賣點。

同樣都是KD,在月線、周線以及日線上的功能不同


月KD是用來選股,找尋可以長線投資的股票;
周KD則是找股票與月KD同步的買點;
而日KD則是用來找正確的切入點,只要量價對了,就可以進場。
在長線保護短線的概念下,從月KD來選股的安全性,以及投資成功的機率最高。

此外,KD值二十和八十,是兩個格外重要的數字。若KD值在二十附近往上交叉,
就是找買點的時機;反之,在八十附近往下交叉,就要開始找賣點。

羅威特別強調,月KD在高檔都會出現鈍化現象,鈍化就是強勢,強勢中股價不容易下跌。所以高檔鈍化並不是賣點,可以等到跌破八十後再賣也不遲。羅威說,「最重要的是,KD高檔鈍化後,回檔往往會再創新高。」只要搭配月、周、日KD來操作股票,可以買得安心、抱得放心,績效又不錯。




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1.找一間證券行,

  ex:群益證券忠孝分公司

2.進去門口的地方跟她說妳要開戶,

  會問你有沒有指定營業員?

  然後你要在那裏填基本資料

3.填完資料之後,

  會給你一張紙,

  讓你去指定交割銀行開交割戶(證券戶)。

  ex:合庫、中國信託......等(很多都在樓上樓下)

4.開交割戶頭完了之後,

  把新的存摺拿回去給群益證券的人。

  她把資料處理完之後,

  你會拿到一本集保存摺。

  這時候,

  開戶就開好了,

  以後買賣股票錢都用銀行交割戶(合庫)的錢往來。

5.電子下單是在群益的時候跟她說要電子下單

  她就會給你密碼,

  憑證是自己另外到網路上下載。

  明白了嗎?


我說的是最標準的作法,

當然現在也有通信開戶可以省下很多時間。

再不然,

如果還是不知道就去Broker板徵求營業員,

看能不能幫你省些麻煩,

我想如果他很缺開戶數應該會幫忙你的@@

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在權證投資圈中,有位鼎鼎大名的「權證小哥」,他是何許人也?年紀輕輕還不到四十歲,笑起來相當靦腆,靠著權證在短短的兩年之內,以十萬元的本金滾成一千萬,身價翻了一百倍,是素人投資相當成功的例子,也讓投資人了解到,原來,投資權證並不一定要具有財經背景。
 
【文/林宛儀】

在權證投資圈中,有位鼎鼎大名的「權證小哥」,他是何許人也?「小哥」是理工研究所畢業的,並不具有財經背景,年紀輕輕還不到四十歲,笑起來相當靦腆,看不出來他「身懷絕技」,靠著權證在短短的兩年之內,以十萬元的本金滾成一千萬,身價翻了一百倍,是素人投資相當成功的例子,也讓投資人了解到,原來,投資權證並不一定要具有財經背景。

「小哥」的輝煌戰績包括靠著一檔元富證券發行的「創意認購權證」賺進上百萬元,以及鈊象的認購權證,在短短兩個交易日內報酬率超過四倍。

靠權證十萬變千萬 而「小哥」也是券商權證競賽的常勝軍,征戰大大小小券商所舉辦的擂台賽,光是拿到的獎金已達數百萬元。其中,在二○○九年五、六月間元大證券與凱基證券合辦的比賽的當中,「小哥」以兩個月報酬率六二%,得到第四名。另外,在二○一○年由證交所、六家券商及經濟日報主辦的「權民鬥陣搶百萬」的競賽當中,小哥也連續在四月及五月拿下「月桂冠」獎。

 

然而,「小哥」投資權證的路也並非一帆風順,在剛進入權證市場的時候,存著死多頭心態,操作這項槓桿大的商品沒有適時停損,導致血本無歸。這次的教訓讓小哥知道順勢而為以及風險控管的重要性。

那麼,「小哥」能夠在權證市場取得如此豐碩的成果,究竟是有何「撇步」呢?首先,要慎選「造市者」,也就是發行權證的券商。因為買賣權證的交易對手大多是券商,而非一般散戶,與股票不同。一家好的發行券商,會讓權證的「隱含波動率」維持在穩定的水準,不會隨意調降,也就是「造市品質」優良。

慎選權證發行券商 若是買到「造市品質」不良的認購權證,很有可能發生所連結的標的股票小漲或原地踏步,但認購權證卻反向下跌的情況,因為券商調降了委買的「隱含波動率」。「隱含波動率」並非越低越好,低還有可能更低。

 

其次,權證的切入時間點相當重要。「小哥」能夠以十萬元為本金,滾出一千萬元,就是因為剛好在金融海嘯發生後的低點進場,逮到了從三九五五點上來的這一波大多頭。

再來,「小哥」特別強調了「順勢而為」的重要性。適時停利、停損相當重要,點到該出就要出,切忌當死多頭。

另外,在觀察一檔權證時,要看它的委買價及委賣價,而並非是成交價,因為成交價常會有失真的情況。舉例來說,有一檔A權證在收盤時的委買價是○.五元,委賣價是○.五五元,但成交價為○.六元。隔日若是連結的標的股票不動,A權證開盤的價位很可能落在○.五~○.五五元之間,而非○.六元,因為○.五~○.五五元才是權證的真實價格。

而權證委買價及委賣價的價差越小越好,「小哥」建議,觀察價差時,最好用除法,而不是用減法。舉例來說,以連結同一檔股票的B權證及C權證來看,B權證的委買價是○.一四元,委賣價是○.一六元;C權證的委買價是一.四元,委賣價是一.五元。用減的看起來是C權證的價差較大,但若以委賣價除以委買價來計算,B權證價差高達一四%以上,一買進就等於賠兩根跌板,C權證的價差為七%,小於B權證。

至於在選定標的股票以後,如何挑選出適合自己的權證?「小哥」表示,除了篩選發行券商以外,要看投資人計畫持有權證多久。若是想要短進短出的投資人,就要選擇價差小、實質槓桿大、價外程度一○%以內的權證;若是想要抱一個波段,就要選擇距離到期日還有四個月以上、價平或價內程度一○%以內的權證。

權證價差越小越好 此外,「小哥」有給權證新手幾點建議。第一,要多看盤,觀察股票跳動與連結權證之間的關係;第二,要多閱讀,科斯托蘭尼的書有助於增進心法;第三,風險控管相當重要,不可將全部資金重壓在權證上,至少要留一半本金;第四,一定要慎選發行券商。

 

「小哥」認為台股後市仍相當可期,但農曆年前主力可能會出脫持股,建議操作權證宜短進短出,不宜抱權證過年。等農曆年後,是大舉進場布局權證的好時機。

https://www.facebook.com/warrantlb 權證小哥

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股票挑選兩三事

+第一項 買已出現向上漲情行,不買不漲的股票,也許等四五年都不漲
第二項 隨著股價上漲加買,(讓獲利發揚光大),但要等比例加買
第三項 出現平臺斷落線形必買
第四項 出現柱長三倍(成交量)第二天還漲就能在第三天買
第五項 出現鍋底形線形一定買(成交量跟股價同步)
第六項 去買胡立陽出的股市投資100招來看,(十月到四月可照著操做)

http://lifetime138.blogspot.com/2010/10/blog-post_11.html

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5大原則  選賺錢零股

 

績優股搭配主流股,獲利更進階

 

文:River

 

 

目前市場上的投資資訊相當充沛,投資人蒐集資訊的管道相當多,但是當開始實際操作,又有「知易行難」的感受,要如何挑選值得買進的零股,想必讓投資人相當費思量。

 

零股交易金額較小,且核心觀念是追求長期穩健的報酬,不需要天天緊張盯盤,各方面的準備功夫似乎比買整張股票簡單些。但是,真正開始投資零股就會發現,一樣要懂得判斷股價走勢與公司體質,要面對的心理關卡和事前準備,其實和買整張股票不分軒輊。

 

因此,這裡要提醒大家幾個零股選股的法則,以及實戰上的操作方式,讓投資零股變成「知易行易」、開心賺錢的好幫手。

 

小標:5個原則挑出好股票

 

選股的基本原則,當然要篩選出所謂的「績優股、成長股」,不過跟買賣整張股票比起來,零股還是有不一樣的特性,在選股時要格外留意。

 

例如,大多數的上市櫃公司,以整張股票來說,每天都會有「成交量」,零成交的家數不會太多;但若是換成零股交易,因流通量太少而無法成交的比率,則會明顯提高,就得面對急於賣出時卻賣不掉的風險。

 

還有,雖然零股的交易價格,是根據該檔個股的收盤價同步制定,但是受限於交易較不活絡,通常成交價格可能略低於收盤價格,若買到營運狀況不佳的公司,股價持續下跌,零股賣出時會比整張股票跌幅更多。

 

因此,法人建議,在諸多特性之下,買零股選股首重5大原則,將可有效規避風險,安心進場操作零股。

 

原則1:挑  資本額超過30億元的中大型股

 

資本額代表一家公司的規模,資本額越大,代表在外流通的股票也越多,零股的成交也會比較活絡。雖沒有明文規定,但市場通則認為,大約股本超過30億元以上稱為中型股,超過100億元是大型股,中大型股是買進零股的優先選擇。

 

資本額越大、股數越多,除了零股流通程度變得較佳,這些中大型股的營運曲線也比較穩定,不易出現獲利暴起暴落的狀況。

 

原則2:找  成立年資超過10年的公司

 

雖然公司的獲利跟年資不見得呈現正相關,但參考公司成立的成長軌跡,可以評估出營運穩定度,如果只成立35年,公司的制度和營運模式可能尚未上軌道,有其風險。而且,成立越久,代表配股次數越多,在外流通零股數也會越多。

 

原則3:選  近年皆有獲利、且獲利穩健向上的公司

 

新手投資最忌諱轉機股和虧損股,公司有獲利是必要的考量,這也呼應了原則2,當一家公司成立年資越久,連續獲利的年數越多且連貫,也證實公司的實力。投資人要觀察買進公司的過去歷史資訊,最好挑選保持連續3年以上獲利,且獲利數字逐年「穩健向上」的公司。

 

原則4:篩  現金殖利率高的公司

 

只要能夠選到營運穩健向上的公司,那麼投資零股最重視的不是股價,而是配股比率。由於近年上市櫃公司傾向配發現金,所以觀察重點是「現金殖利率」的高低,許多績優公司都有超過5%的現金殖利率,等於每年基本現賺5%,很有保障。

 

小辭典:

現金殖利率

每年4、5月開始,各公司會陸續開會通過並公布,前一年要分配多少所得盈餘給股東,這些盈餘分配稱之為股利,包含現金股利及股票股利。現金殖利率的算法,為每股現金股利/每股現在股價,比率愈高代表殖利率越好,先不用管股價漲跌,光是投資這家公司分到的股利就很豐厚。

 

原則5:買  各產業的龍頭指標股

 

還有一個簡易選股法,就是挑各產業的龍頭指標股,像是鋼鐵業的中鋼(2002)、晶圓代工業的台積電(2330)。龍頭股通常最不受景氣波動影響,雖然不一定漲最多,但通常最抗跌。而且,能成為龍頭股,產品市占率、資本額、獲利能力都有足夠份量,零股肯定較好買賣。若能搭配買到產業趨勢向上的龍頭股,報酬率就會更好。

 

小標:實例操作  每年簡單賺10%

 

以下,再舉一個例子,來說明用5大原則選到的個股,獲利表現相對突出。

 

投資人最耳熟能詳的例子,當屬中鋼。尤其這幾年原物料價格持續大漲,中鋼無論是獲利或是配股率都非常出色,是用來投資零股的絕佳選擇。

 

不過,在這邊換個口味,以最新資料來看,今年也屬於原物料族群的航運股,同樣是獲利和現金殖利率雙強的資優生,其中散裝航運的指標股裕民(2606),符合以上5大選股原則,預定配發現金8.5元,以截稿前(4/7)收盤價89.6元計算,現金殖利率高達9.48%

 

如果投資人買進100股的裕民,只需花成本8960元,等到除權配股之後,馬上現賺了850元的股利,不知不覺中小錢就長大了。

 

瞭解基本原則之後,投資人不妨考慮再進階一些,可以用績優股搭配當時的主流股,像是看到市場流行台灣內需概念股,那麼可以把50%資金買中鋼、裕民,另50%買獲利較佳的營建股、資產股,或是布局穩健電子股如聯發科(2454),分散追熱門股的風險,但還是能參與股市脈動,一舉兩得。

 

試算小幫手

1、先搞懂「配股」和「配息」的差別
當除權息時,企業可選擇要配股息或股利給股東。配股(稱為除權)是指發給股東股票,持股一張(1000股)若配股1元,則投資人多了100股;配息(稱為除息)就是發給股東現金,持股一張(1000股)若配息1元,則股東多了現金1000元。
F配股1元,每10股可多得1股;配息1元,每股可得1元。

 

2、算出報酬率 

100股裕民,配現金8.5獲得850

報酬率=(獲利/成本)×100%=(8508960×100%9.48%

 

小標:4個操作心法保戰果

 

用以上5大原則挑好零股股票後,法人提醒,「買來好菜也要懂得料理」,操作方式是另個必學重點。投資人應該堅守4個操作心法,就能攻守兼具,讓零股投資真正落實成財富的聚寳盆。

 

4個心法分別是:

 

1.持股檔數不要過多。

2.不用太在意成交的股數,但適度考量手續費問題。

3.零股不適合短線操作。

4.雖然金額不大,也要具備停損停利觀念。

 

因為零股買賣已經較不方便,若持股檔數過多,會造成投資程序的複雜,並不適合新手。若無法買到理想的成交股數,也不用太在意,因零股就是「聚沙成塔」,可是也要適度注意零股手續費有20元的下限,如果買賣的零股價格才幾百元,卻要花20元的基本手續費,並不明智。

 

零股是穩定儲蓄的概念,並不適合短線操作,同樣是小錢,想要衝進衝出的人不如買選擇權,只是風險度非常高。不過,即使是小錢,還是要設定停損點,以免真的不幸買錯股,股價一去不回頭,建議停損點可以稍微放寬,20%以內都在可接受範圍。

 

投資都有一定的難度,也需要付出時間做研究,但用些許資金投資零股,讓「資金」上的門檻先大幅降低,對於邁向富豪之路,可說是一條贏在起跑點的捷徑。小小零錢、大大好用,資金較少的投資人,現在就試著用以上的選股原則,來挑選幾檔好賺的零股吧!

 

 

本文發表於今周刊專刊:大賺台股全攻略+零股獲利全攻略

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買零年輕重配股年老重配息


股,有人覺得麻煩,但是長期零股投資卻能夠有不錯的投資報酬率,
趁年輕採「零股投資術」,應可輕鬆享受退休。

用「零股投資術」規劃退休生活
人聲鼎沸的證券商營業大廳裡,在食品公司上班的劉慧雯,利用中午休息時間到這裡看一下今天股市的成交狀況,號子裡面投資人高談闊論地在談論政治、經濟等話題,她心想:這些投資人因為自己買了股票,所以,對於可能會影響股市變化的話題,也都相當注意,這也是件不錯的事。
/ 小標/ 用「零股投資術」規劃退休生活
不過,她到號子的主要目的是想買零股。自從 6年前,她在一次偶然機會裡,接受到「 零股投資」的觀念後,她每個月會將當月薪水剩下來的錢,拿去買零股,慧雯說:「我只買台塑,因為王永慶是經營之神,他的股票配股、配息都不錯,買來投資一定不會賠錢,而且投資報酬率會比把錢放在銀行定存還要好。」
6 年以來,她每個月底都會到號子買零股,有時候買4000元、有時候買 3000元,「最差的一次,我只買了 800多元的20 股台塑零股,因為那個月錢花得比較凶,月底沒剩多少錢,我還記得,營業員拿到我的委買單時差點笑出來。」可是,這6年下來 ,慧雯手上的台塑股票加計配股配息之後,已經有7.5 (7500 )了,這期間投入的總成本約21.6 萬元,但是,現在台塑股價已經站上50 元,她手中的台塑股票已經價值37.5萬元,投資報酬率 73%,「這比放在銀行擺定存好太多了!」她高興的表示。
1杯咖啡買下王永慶
一家上市公司的財務陳姓主管表示:「我其實也是用零股投資來累積未來退休財富的。」他表示,為了給自己有個優渥的退休生活,他每個月提撥 5000元去買中鋼的零股,「到現在已經 15年了,我現在的帳戶裡已經有 500張中鋼股票,這15 年總投入的成本約90萬元 ,可是,現在這些股票的帳面價值已經有1500萬元,投資報酬率達 16倍!」他說:「我預計再作 10年就要退休了,到時候,這些零股投資的收益,將是退休金的重要來源之一,我應該可以過著不錯的退休生活。」
大家都知道買賣股票是最全民化、最簡單容易致富的理財方法,但一張股票動輒數萬元,卻不是一般人隨時買得起的。以台塑為例,現在 1張股票需要 5萬元左右( 2006 年底的行情計算),若每月只剩 5000元的資金,需存10 個月才能買1 張,因此,對一般民眾而言,投資股票並非一件隨時可做的事情,股市對市井小民而言,仍有一段距離。
但是,大家都忽略了一點,在一般證券市場交易股票,其最小單位是「張」,1張= 1000股,一張股票也許一下子買不起,但 1股呢?台塑1 股只要50 元,省下一杯咖啡就可當台塑的股東了。
長線配股配息是主要目的
於是,您可以隨時買賣,不用累積到一定的資金才進場買 1張股票,這個月剩5000 元可買100股台塑,剩 3000元可買100 股中鋼,從此股市和您息息相關,您會開始留意影響股市的一些因素,是進軍投資領域最好的學習場所。
買績優零股來投資,當然是想要獲利,不過,投資的時間必須拉長才會有績效,所以,用買零股儲存退休金的概念來看,會是一個很健康的投資方向。但是,有些重點還是必須注意的。
以購買績優股方式累積退休金,首重配股、配息能力,若 20年前買台塑,至今約賺10 倍左右,可相當有效的對抗通貨膨脹,累積財富。雖可偶而短線進出,賺取差價,但在除權前,應再買回參與除權,因為,長線的配股配息才是您的目的,否則易陷入股價迷思,而追高殺低。
年輕重配股年老重配息
年輕時宜選擇配股能力較高的股票,若配股票 1元,則您原本手上有1000 股,就會變成1100股,假設股價維持不變的情況下,相當有 10%的報酬率。退休後,首重穩健報酬,此時宜選配息能力較高的股票,亦即直接配現金給您,作為生活費用,原來所擁有的股票繼續保留,每年皆可有一次的現金收入,要出國旅遊或有一筆資金須支出時,才賣出股票,是相當好的退休理財方式之一。
2年台灣股市已從以前重視配股改為重視配息,可避免企業股本過度膨漲而侵蝕獲利能力。
台塑95 年配股0.3元,配息 4.1元,亦即若擁有1000 股台塑,可配發30 股股票股利和4100元的現金股息,除權前一天股價 49.05元,光配息的部分,就有 8%報酬率。中鋼95 年配股0.35元,配息 3.75元,亦即每1000 股配35 股股票股利和配發3750元現金股息,除權前一天股價 31.1元,配息部分就有12 %報酬率,是退休後還可繼續讓錢賺錢的好方法。
零股投資的 2個訣竅
不過,投資零股還是有 2個訣竅必須要注意的。
訣竅1 零股想變換現金時,不是只能將零股賣出,反而可從零股市場買進,湊齊1張後,在集中市場賣出。
訣竅 2 每年 4~6月是股東會旺季,只要持有 1張以上的股票,就可領取股東紀念品,此時可從零股市場買進,將自己的持股湊成1 張,賺取贈品。
原文刊登於 【萬寶季刊】第2007 http://news.yam.com/magazine/)

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如何投資股票獲利

一、低點買

  • (1) 成交量:如果每天成交量只有二、三百億,是低點。表示很少人進場買股票。如果成交量暴增到二千億,表示股市過熱。
  • (2) 融資餘額:股市的融資最高達六千多億,當時的大盤指數約在萬點,最低只有一千五百多億。當融資餘額很低的時候,表示籌碼相對安定,股價也處相對低點,是最好買進時機。
  • (3) 股市周轉率:周轉率可以看出股市中短客所佔比率。通常成交量若低,一般來說周轉率也會偏低
  • (4) 本益比:當新聞媒體、分析師和政府說本益比很低的時候,那你就可以買進股票,那表示股價被低估。台積電聯電,本益比最高有四、五十倍,本益比5~10倍算是比較低。
  • (5) 技術指標:ex:乖離率,80以上太熱,20以下太冷。
  • (6) 國安基金:要求護盤的聲音越大,低點就可以越低。
  • (7) 政府動作不斷:當股票跌跌不休時,政府管員會有人出來撻伐,政府每項保護股市的措施,都是為了提昇股市的買氣,這都表示股市的絕佳低點即將來臨。
  • (8) 媒體壞消息不斷:一連串的壞消息導致股市跌得更慘,這時候反而更要繼續佈局。
  • (9) 重大事件發生:重大事件都會把股市硬生生的打到最低點,進入超跌狀態,這種非理性下跌並不會反映股票的基本面,只是短線上的瘋狂砍殺,而殺股票的人多半是 散戶,體質好的公司也會亂跌一通,這時等著撿便宜吧。股市波段:股市是有漲跌循環,通常台灣股市一年的大盤上下2500到3000點之間

二、買好股票:就是基本面好,公司財務透明度高。

  • (1) 小型成長股才有差價空間:一家好的「小型」公司,他的獲利性和成長性同時也要被看好才行。
  • (2) 有成長性的公司:不迷信明星產業,投資國際化的公司,即使冷門也很賺錢。

三、波段操作:20%

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研究機構職員蔡海茲從2003年開始,每年拿出30萬元存款,固定投資3檔高配息股,無論台股看漲、或看跌,一定買進,6年下來,3檔股票含配息、配股、再加股價增值,合計市值已達303萬6,000元,平均年報酬率達16%。
【文/劉 萍】

 

研究機構職員蔡海茲從2003年開始,每年拿出30萬元存款,固定投資3檔高配息股,無論台股看漲、或看跌,一定買進,6年下來,3檔股票含配息、配股、再加股價增值,合計市值已達303萬6,000元,平均年報酬率達16%。

 

好的股票,可以養你一輩子,你相信嗎?

 

今年39歲的研究機構職員蔡海茲就辦到了!從2003年開始,他每年拿出30萬元存款,固定投資3檔高配息股,無論台股看漲、或看跌,一定買進,而且3檔股票每年配發的現金股利,也在下一年度和自己的存款一起滾入,投資相同的股票。

6年下來,他從口袋拿出來養這個現金流果樹的本金只有180萬元,但3檔股票含配息、配股、再加股價增值,合計市值已達303萬6,000元,累積報酬率168.67%,平均年報酬率達16%。假設蔡海茲把相同金額的資金,存在銀行放定存,6年下來,利息只有10萬多元,年報酬率相差14%之多。

儘管去年金融海嘯,讓台股重跌46%,但是,蔡海茲對這個用股票打造平穩現金流的果樹,非常滿意,不但抱股不賣,還打算用相同的股票再存4年,讓果樹再長大1倍。按他估算,屆時,每年光靠股票配息就可以領超過72萬元,平均每月可領6萬元,至於現在,這個現金流果樹,每月就可為他產生近3萬6,000元的股息收入。

用這套方法,最大的好處是,不必管股價波動、不怕股災,也能賺進穩定的現金流,「這等於是自己DIY退休年金,而且是活多久、領多久,還可能愈領愈多!」這位研究員出身的上班族如此說。

打破觀念,不再賺價差 改賺配息讓錢不斷流進來

蔡海滋會想出這套方法,是被羅勃特‧清崎(Robert T. Kiyosaki)的一句話啟發,他說:「好資產,必須能為你帶來持續性的收入。」高股息股就是這樣的好資產。

在用這方法之前,蔡海茲投資股票達10年,原本只想靠股票快速致富,每天看技術線圖、搶進殺出,總是賺小、賠大,賺兩萬元、賠10萬元。10年下來,總投入近200多萬元本金,只小賺10%左右。「花那麼多心力,卻是白忙一場,」

蔡海茲如此描述早年的投資模式。

他發現,清崎是靠買入好資產,然後從資產中得到豐沛的現金,再進行投資,因此致富。而清崎和他最大的差別,在他買賣股票只想賺價差,努力要賺「一次性收入」,並沒有設法讓持股變成一種「持續性收入」。

但是,按照清崎的建議,把配股、配息滾進投資帳戶,隨著投資股票的市值長大,配息跟著大增,「如果1年配息足夠1年生活之用,只要投資的公司不出事,股票就不必賣,錢就會一直流進來!」蔡海茲分析。

身體力行,挑出高股息股 每年每檔投入10萬元只買不賣

蔡海茲以中鋼為範本,挑選在公司經營上,必須業績長期穩步成長,財務穩健的產業龍頭股;其次是公司股利政策要均衡穩定,即使遇到景氣不佳,仍可用保留盈餘來分配股息。

對此,嘉實資訊副總經理王錦樹分析,高配息股因長期財務和績效穩健,除權除息後,多半能填息,基本上股價波動不太大,長期投資,很有利。

蔡海茲花1個多月詳讀財報確認,由於設定投資金額是1檔股票1年投10萬元,因此從本益比在10倍以下、股價在20元以內的股票篩選,最後選出中鋼、台橡、超豐3檔高配息股。

由於這方法至少要持續10年,對習慣買股賺價差的蔡海茲來說,最大的挑戰是,必須控制自己,不受股價波動影響,每年定期買進,不能因股價漲跌就賣出,必須像機械般反覆操作。蔡海茲先把自己投資的資金重分配,1/2還是做價差,賺一點額外報酬;另外1/2加上年終獎金,就存進3檔高配息股票去累積財富。因此,他還另外開了一個證券交易戶,並把操作原則告訴營業員,請營業員在每年第1天開盤時,不必管股價,就用每年底固定存入的資金,連同前1年配發的股利,全數買進指定的股票。

坐享豐收,退休金有著落 未來月領6萬不成問題

前3年時,現金股利只小幅增加,但比起做賺價差,這裡的操作不需貼盤太近,壓力小,也不會焦躁,蔡海茲已經很滿足。到了第4年,資產增值加速,尤其是台橡,每年累積的現金股利以1倍左右的速度成長。「再做4年,每月累積到6萬元以上,我就不用工作、可以提早退休了!」

雖然,這兩年景氣不好,股利縮水,但蔡海茲評估,這只是短期影響,而且定額投入的10萬元可買進更多的股數,果樹的規模反而增加得更快,配息收益甚至可能大增,讓他不必再等4年,就能提前退休。「現在,正是執行這方法的黃金期,可以把你失去的退休金再『存』回來,」蔡海茲說。

清崎曾說:「投資,是一個透過簡單、機械化操作就可以致富的過程。為什麼大多數人做不到?因為他們認為,投資致富,過程很神奇,不可能這麼簡單、單調而枯燥。」花6年為自己打造一個穩定現金流的果樹,現在,蔡海茲也相信,做投資,簡單比複雜要好得多!

 

【全文詳見《Smart智富》4月號 第128期;訂閱Smart智富月刊電子版

個人觀點

穩定的現金持續現金流入絕對是增加財富的不二法門,為什麼很多人可以靠房地產致富

就是持續且穩定的收入,而且長期投資,股票的特性本來就是高波動,高獲利高風險

尤其台灣許多公司的規模相較於國外上市公司還是太小...在國際競爭力還沒有很強

往往一樣新的發明讓公司爬上來,但往往也可能上來後面臨更大競爭就掛了,和國外

一些已經建立起穩地的獲利模式不太一樣..事實上透過購買有配息的高股息概念股票型

基金,或是更保守的全球債券型基金(有一檔過去十年年化報酬率約8%)

也是有類似的功能.. 事實上這也是一種定期定額購買好股票的方式,像台股基金中有一檔

高股息的基金便是我自己定期定額買入的對象,因為能持續發放高現金股息殖利率,代表

公司相對擁有較多現金,財務也較穩健..對長期而言,不貪短線才是成為最後贏家

的關鍵,父親有很多靠投資台股過活的朋友,九千多那波有跑掉,但是去搶七千點..

過去賺的全部都一次賠光.. 這種例子不勝枚舉.. 而且股票在面臨大空頭的時候

流動性遠不如基金, 有可能一開盤鎖死就賣不出去,等賣出去也許已經腰斬了

基金則較沒有這個問題,股市投資是一種機率學,而這種機率建構在贏少輸多的基礎上,

往往賺了一隻一倍的股票,卻可能之前已經賠了好幾倍,研究只是可能增加準確的機率

和透過操作技巧和經驗來避免過度的損失..但畢竟不是絕對

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胡立陽老師《賣出股票的十大訊號》

1.個股成交量創下天量之後下面10個交易日量能無法再突破
2.龍頭股開始走弱,連跌3天或5天中跌4天
3.股價連兩天開高走低並以最低點作收
4.股價漲超過30%後出現回調,10日線向下
5.單日爆近期大量,但股價收在當天最低點或留長上影線
6.周量爆波段天量,股價卻連兩天走弱
7.股價一周內劇烈震蕩,並以最低價作收
8.股價由最高位下跌超過20%
9.股價出現右峰比左峰低的"雙峰圖"並跌破頸線
10.股價"地心引力線"上方20%的"高壓電線"開始走平,股價跌破
     (地心引力線=(30日移動平均線+72日移動平均線)/2
           高壓電線=地心引力線x120%)

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◎報紙上利多卻登在小版面的股票,可以先買一點,幾天後,消息越作越大,即是賣出訊號。

◎不輕信媒體消息、外資報告、法人訪談,因為媒體是作手的幫兇;消息可能是假,公司發言也可能是陷阱。

◎逆向思考、反向操作,反而安全,成功穫利。

◎停損點以5日線或10日線或10%為依據;停損是在股市長久生存必要之技。

◎基本分析與技術分析彼此互補,長線者,基優先於技,短線者,技優於基。

◎台股幾乎每年都有一次大跌,此時進場應以龍頭股或跌幅前五大者為選擇標的。

◎觀察生活中的供需問題。選對股票,買錯時機,還是無法賺錢。

◎好股票六大要件:無不良紀錄、財務健全、營收成長力道強、股性好、股本小、資產雄厚。

◎危機入市是指嚴重被低估的股票,以"少量介入"逐步加碼"來買股。

◎低價之後還有更低價,不要認為低價股就沒有跌幅空間了;雞蛋水餃股很可能是營運出問題。

◎有價值的東西就不算貴,沒價值的東西一塊錢都叫浪費。

◎基本面選股:1.過去三年都有盈餘;2.本益比低於市場平均;3.營收或營餘成長力道大於同業;4.配息率高於75%,5.殖利率6%以上;6.成長動力來自新產品、新產能、新訂單、新市場

◎指標股特性:1.開盤就漲停,掛進量超大,鎖到收盤。2.九點半以前漲停,且成交量超級大。3.成交量爆增,第一次進入熱門股排行前十名。3.盤勢不佳時,逆勢上漲的股票。4.領先大盤反彈或回跌。

◎量價關係五大準則:1.在多頭結構是上漲量增,下跌量縮。2.在空頭結構是下跌量縮,反彈量增。3.量價背離,尤其二度背離時,快溜。4.頭部或底部爆天量,都是反轉訊號。5.人工雕琢的股票(小型股)不能用傳統量價關係衡量,應排除在外。

◎頭部賣出訊號:1.高價圈出現長大黑棒。2.高價圈出現長上影線。3.高價圈出現十字線。4.高價圈出現跳空缺口。5.高價圈出現m頭(頭肩頂)型態。6.長線上升趨勢線跌破。

◎底部買進訊號:1.低價圈出現長大紅線。2.低價圈出現長下影線。3.低價圈出現十字線。4.低價圈出現跳空缺口。5.低價圈出現w底(頭肩底)型態。6.長線下跌趨勢線突破。

◎停損停利公式:買進後產生10%的虧損,斷然出場;買進後賺30%,獲利出場。買進後每漲3%就加碼,直到開高走低幅度超過5%,或下跌3%之日,全部賣出。

◎多頭趨勢操作策略:不預設立場,不預設壓力,只要多頭趨勢不變,持股抱牢。萬一趨勢線跌破時,斷然退出觀望,等到重新站上趨勢線時再進場。

◎空頭趨勢操作策略:不預設立場,不預設支撐,只要空頭趨勢不變,不必中途進去搶反彈,股價下跌有如半空中掉下的劍,在未落地之前,誰接都會受傷。等到突破下降趨勢線時,再翻空為多。

◎向下修正幅度小於大盤的股票,才有攤平的價值,否則越攤越貧。利用價差攤平,波段操作,可降低被套牢的機率。

◎拉回找買點,不如拉回買早點。套牢是投資的開始,暴跌是致富的良機。

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1.移動平均線

短期線
5日線    短期
10日線

中期線
20日線   月線
60日線   季線

長期線
120日線  半年
240日線  年線
K線在平均線上     多頭
K線落在平均線下   空頭

均線穩定獲利法 (簡易版)

日K線
設6MA.18MA.54MA
其中以54MA為趨勢線
6.18在54以上的話
6向上穿破18做多

6跌破18賣出
6.18在趨勢線之下不做多

周K線
設2MA.8MA.18MA
一樣去觀察個股和大盤

這麼做的原因
是因為當5MA穿過10MA的時候已經來不及的
針對參數設微調可以讓訊號提前
至於如何判斷盤整
就像我文中看到的
增加DMI和RSI


2.MACD
正值
DIF向上DEM均在零軸以上 買進
DIF及DEM在零軸以上交叉向下 賣出
拉回不破零軸 買進
負值
DIF及DEM均在零軸以下 空頭
DIF向下跌破DEM 賣出
DIF及DEM在零軸以下交叉向上 買進


3.RSI
正常範圍20至80間 20以下超賣 80以上超買 50平均
6日向上突破12日 買進
6日向下跌破12日 賣出
交叉差口愈大力道愈強


4.DMI
+DI線由下向上突破-DI 買進
ADX觀察輔助線

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何謂融資、融券?
『融資』-投資人預期未來股價會上漲,但手中的資金不夠,於是繳交部份保證金,向授信機構借錢買股票,之後再伺機高價賣出該股票,賺取買低賣高的價差。
融資餘額就是市場上已經使用融資買進的張數或是金額,不過這裡說的是張數 ,也就是截至該日為止,某種證券所有投資人融資買進未還的淨張數,其計算方式為前一營業日的融資買進張數加上該日融資買進張數,減去該日融資賣出與現金償還融資張數。一般來說如果融資餘額增加,代表更多的投資人看好股市的表現,所以借資金來買股票。融資餘額越高表示使用融資的人越多;股價在高檔區時融資高,就單單考慮這個狀況之下對股價而言是不好的,也就是說如果在融資餘額很高的時候,代表籌碼越不穩定,因為融資買進股票的人,比較會有資金壓力及利息壓力,融資餘額過高容易引發賣壓!而這些以融資方式買進的投資者就會想要趕快脫手,因此就會超成股價的狂跌。而且信用交易可當日沖銷註一,故融資餘額越多,籌碼越不穩定,股價也會很不穩定。

『融券』-投資人預期未來股票會下跌,但手中沒有該股票,於是繳交部份保證金,向授信機關借股票賣出,之後投資人再於市場上低價買股票償還。
融券餘額就是市場上已經借股票賣出的張數也就是截至 該日為止,某種證券所有投資人融券賣出未還的淨張數,其計算方式為前一營業日的融券餘額加上該日融券賣出張數,減去該日融券買進與現券償還融券張數。一般來說融券餘額的增加代表許多投資人認為股價會下跌,所以借股票來賣。融券餘額越高,使用融券的人越多;股價在低檔區時融券高,就單單考慮這個狀況之下對股價而言是好的.因為融券是跟券商借股票來賣,如果融券餘額過高,代表會有更多人需要將股票買回來還給券商,就會造成股價的上漲,尤其最近幾天因為要開股東會的關係所以很多有融券的股票都要強制回補,所以新聞上才會說有所謂輒空行情 。


券資比就是,融券張數/融資張數 比率越高代表放空的人越多,通常10%~20%為正常,20~50代表偏高,已有很多人空,50%以上代表過高,如果股票繼續上漲必定會出現軋空行情。

融資餘額越低表示散戶手中的股票都快賣光了;融券餘額越高表示散戶除了沒有股票外還都去放空股票,那麼股票都到什麼樣的人手上了呢?可能到了法人手上了!也有可能到了大股東或是大戶手上了!
不過籌碼穩定所以就比較容易上漲

實務篇 !

投資人在融資買進股票後,若該股票價格下跌時,則無法償還融資的風險就會增加,若不幸股價繼續下跌,則所承擔的風險也隨之提高,所以往往授信機構為了掌握公司的風險,就會用一些方法來控管,例如補繳、追繳、斷頭、維持率等等。
一般投資人如何獲得訊息呢?可從報紙的證券版得到前一日股市融券融資的變化來觀察,作為投資重要參考指標。而可從資券的變化來探知大盤走勢,融資增加融券減少,大盤預期作頭;融資減少融券增加,大盤預期打底。
融資融券為信用交易~他可使資金放大,風險與獲利也相對放大。

提到融資融券也順便說說a融資限額、b融資使用率、c資券相抵這些名詞的意思。
a融資限額是指融資餘額不可以超過該公司股票發行數量的百分之二十五。舉例:如果一家公司在外發行股票是十萬張,那他的融資限額就不能超過二萬五千張。
b融資使用率就是融資餘額除以融資限額。也就是如果融資餘額(使用融資方式買進的張數)是一萬張,而融資限額是二萬張,那融資使用率就是五成
c資券相抵一般是指信用交易之當日沖銷,但在奇摩股市的資券變化中,資卷相抵是指融資餘額與融?餘額相抵之後的餘額喔。
融資使用率:融資餘額 / 融資限額
融資使用率20~40%為正常,40~70%偏高,後續願意買進的人可能不多了,大於70%,過高,是主力大量買進炒股的跡象。
最後可得一結論:資券雙向增加,盤勢將為上升行情;雙向減少,則為大盤跌勢的開始!

註一:當日沖銷跟一般交易的不同是信用交易可以當天買,當天賣~如果扣掉買賣手續費、交易稅跟借券費還有賺就不需再付其他的金額了,所以如果盤勢是上漲的,有可能一開盤買,收盤賣~對股價的收盤時間會造成拉抬不足的影響。

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